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Empréstimo pessoal no Banco Mercantil: Quem pode fazer?

O banco Mercantil é referência quando o assunto são empréstimos e pagamento de benefícios para os aposentados do INSS. Se você busca conhecer mais sobre o empréstimo pessoal Banco Mercantil, acompanhe.

Com mais de 80 anos de vida, o banco Mercantil é uma instituição sólida. Com atendimento mais focado para o público acima dos 50 anos, a instituição financeira possui diversos produtos financeiros, como:

  • Empréstimos;
  • Financiamentos;
  • Investimentos;
  • Seguros;
  • Cartões;
  • Dentre vários outros.

Acompanhe e descubra mais sobre as linhas de crédito do banco Mercantil.



Empréstimo pessoal no Banco Mercantil

Dentre as linhas de crédito existentes no banco Mercantil há o empréstimo pessoal.  

Normalmente o empréstimo pessoal acaba sendo uma das opções de crédito mais simples e fáceis de adquirir.

Com alguns cliques, o cliente do banco pode contratar o empréstimo e receber os valores em questão de segundos.

Porém, os juros dessa modalidade de crédito costumam ser elevados. Mas no caso do banco Mercantil o empréstimo pessoal também pode ser conhecido como crédito pessoal.

Para ter acesso a essa linha de crédito, o interessado deverá abrir uma conta no banco. Dentre as opções de crédito pessoal existem as seguintes:

  • Crédito Pessoal;
  • Crédito Pessoal Pagamento Único;
  • Crédito Pessoal Pagamento Flexível;
  • Crédito Pessoal com Garantia de Veículos.

O crédito pessoal é a modalidade mais tradicional de crédito. O cliente pode solicitar o empréstimo pela plataforma do banco. Se o cliente tem um valor pré-aprovado, o empréstimo poderá ser liberado em questão de minutos.

Depois os pagamentos das parcelas serão debitados diretamente da conta do cliente. O “crédito pessoal pagamento único” é uma modalidade bem similar, mas com uma diferença, o pagamento é feito em uma única vez.

Por exemplo, ao adquirir esse empréstimo, o cliente pode pagar os juros mensalmente enquanto o valor do principal fica para ser pago ao final do contrato. O prazo do empréstimo gira em no mínimo 2 meses e até  no máximo 6 meses.

No crédito pessoal flexível o cliente poderá negociar a forma como vai pagar o empréstimo.

Por exemplo, há como pagar os juros e depois amortizar o valor do principal, escolher por uma taxa de juro pós-fixada ou pré-fixada, enfim, há como negociar alguns itens referentes ao empréstimo. O prazo para essa linha de crédito varia entre no mínimo 2 meses até no máximo 12 meses.

Por fim, o empréstimo com garantia de veículo vai oferecer uma opção, onde o cliente poderá captar recursos a uma taxa mais barata, mas deixando o seu veículo como garantia. Nessa linha de crédito o prazo mínimo é de 2 meses e o limite máximo é de 24 meses.

Com relação aos juros cobrados no crédito pessoal, não encontramos maiores informações. Portanto, é provável que a taxa fique na casa dos 4% ao mês., sendo que no empréstimo com garantia a taxa provavelmente é menor, se aproximando dos 3% a 2% ao mês.

Quem pode fazer empréstimo no Banco Mercantil do Brasil?

O consumidor alvo da instituição financeira é o público acima dos 50 anos. Ou seja, aposentados e pensionistas.

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Mas, o banco atende ao grande público em geral, portanto, qualquer pessoa poderá estar buscando um empréstimo junto ao banco.

Destacando que a pessoa terá que ser cliente do banco para conseguir acesso aos empréstimos.

Outro detalhe: antes de liberar qualquer linha de crédito, a instituição financeira vai se resguardar em fazer uma avaliação do cliente e assim, poderá ou não, liberar o crédito.

Caso o cliente já tenha um crédito pré-aprovado, aí o processo se torna muito mais simples e rápido.

Como é Empréstimo Mercantil aposentado?

Analisando as opções de crédito exclusivas para aposentados do banco Mercantil, encontramos três opções que são:

  • Crédito Pessoal;
  • Crédito Pessoal Consignado INSS;
  • Antecipação do 13º INSS.

Para todas as opções de crédito o cliente deverá ser pensionista do INSS, e, além disso, o cliente deverá ter conta no banco Mercantil.

Com isso, o crédito pessoal é a opção mais rápida e prática de fazer empréstimo na instituição.

Caso o cliente já tenha um crédito pré-aprovado, o empréstimo poderá ser feito em questão de minutos pela plataforma do banco.

A instituição financeira também indica que o pensionista receba sua aposentadoria diretamente na conta do banco, assim, o débito das parcelas poderá ser feito diretamente da conta do cliente.

Com relação ao crédito pessoal consignado do INSS, o cliente terá que desbloquear sua aposentadoria para que o banco possa fazer o débito das parcelas diretamente dela.

A grande vantagem desta modalidade está nos juros, que são consideravelmente menores. O teto do consignado do INSS é de 1,97% ao mês.

Por fim, temos a antecipação do 13º do INSS. Nessa modalidade de crédito, o cliente poderá antecipar o valor do 13º e só pagará quando o valor do 13º for pago pelo INSS.

Como funciona o empréstimo pessoal do Banco Mercantil?

O empréstimo pessoal do banco Mercantil é muito similar aos empréstimos pessoais dos outros bancos.

A pessoa que busca essa linha de crédito terá que ser cliente do banco Mercantil e ter crédito pré-aprovado na instituição.

Se tudo estiver certo, o cliente poderá solicitar o crédito pela plataforma do banco e de forma rápida, o valor será liberado na conta.

Quanto tempo demora para cair empréstimo do Mercantil?

Os valores referentes ao empréstimo são liberados de forma rápida. Em questão de minutos, o dinheiro já estará na conta do cliente.

Empréstimo na Mercantil simulação

Antes de fazer um empréstimo no banco Mercantil, o cliente terá que fazer uma simulação para definir as condições do empréstimo e avaliar se ele vai atender suas necessidades,

No site do banco, não há como fazer simulações, portanto, somente os clientes que tem acesso ao banking line ou aplicativo do banco Mercantil, poderão simular.

De qualquer forma, o banco Mercantil aparenta ser uma boa instituição financeira, com o foco maior no público 50+. Mesmo assim, o banco tem produtos financeiros variados atendendo aos mais diferentes tipos de clientes.


 Autor: Cristian Rennella

Atualizado no dia: 19/12/2023

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Perguntas e Respostas

Para fazer refinanciamento de veículo meu carro tem que estar quitado?

O refinanciamento de veículos do Banco Mercantil do Brasil é exclusivo para correntistas da instituição, e você deve passar por análise de crédito. É possível obter até 70% do valor do carro, que deve estar totalmente quitado, em seu nome, e com a documentação em dia. O veículo ficará alienado ao banco, até a quitação total do empréstimo. Para solicitar, tem que ser maior de 18 anos, e precisa comprovar ingressos. A operação deve ser realizada em uma agência da entidade creditícia. 

Gostaria de saber como refinanciar meu empréstimo consignado com o Banco Mercantil.

Ao contratar seu crédito consignado (como correntista ou não correntista) você foi informado acerca das taxas de juros mensais e Custo Efetivo Total da transação, os quais afetam o valor final da prestação. Se precisar refinanciar, será necessário contatar a Central de Crédito Consignado, a fim de avaliar suas opções, mediante uma simulação. Geralmente, pede-se ter quitado uma porcentagem do total das parcelas (15% a 30%).  

O Banco Mercantil do Brasil cobra impostos ou taxas para poder liberar o valor do empréstimo?

O Banco Mercantil do Brasil é uma entidade financeira habilitada pelo Banco Central, portanto, ele opera sob a supervisão do BACEN, e não solicita o pagamento de nenhum imposto ou taxa para poder liberar o crédito solicitado. Evite cair no golpe do empréstimo falso, não efetue pagamentos antecipados, e denuncie

O Banco Mercantil faz empréstimo para beneficiários do BPC?

Atualmente o Banco Mercantil não integra a lista das entidades financeiras habilitadas para conceder o empréstimo consignado aos beneficiários do BPC. Você deverá ficar atento às novidades, pois existe a possibilidade de suspender esta modalidade de financiamento. No entanto, ainda não houve uma decisão do Governo Federal que acabou de tomar posse, em 1° de janeiro de 2023

Estou assegurada pelo auxílio doença, posso fazer um empréstimo?

O auxílio doença ou benefício por incapacidade temporária é um tipo de seguro concedido pelo INSS ao segurado que, por um problema de saúde não puder desenvolver suas atividades, de maneira total ou parcial. Ele é temporário e exige muitos controles médicos. Não é aposentadoria e, portanto, não é consignável. Não é possível solicitar um empréstimo consignado recebendo este benefício. 

Gostaria de saber se precisa pagar avalista e se há mais alguma taxa por fora.

Não precisa depositar nenhum valor. O Banco Mercantil não solicita taxas antecipadas para pagar avalista, nem por outros motivos. A cobrança de taxas adicionais antes da liberação do crédito é ilegal e está penalizada pelo Banco Central. Se receber esse tipo de proposta é golpe e tem que denunciar imediatamente. Fique alerta. 

Quero fazer um empréstimo por R$ 10 mil, mas me pediram R$ 350 para depositar.

Esteja atento para não cair no golpe do empréstimo falso. O Banco Mercantil não solicita pagamento antecipado de nenhuma taxa: nem para liberar o crédito, nem para antecipar parcelas ou para avalistas. Todas as taxas associadas com a solicitação de um empréstimo ficam diluídas no valor das parcelas, qualquer cobrança prévia é crime e deve denunciar

Tenho empréstimo consignado com vocês, mas outros bancos me ofereceram menores taxas. Queria fazer a portabilidade do crédito.

Pode transferir seu empréstimo consignado, do Banco Mercantil para outro banco, se achar que as condições são melhores. Tanto a quantia do empréstimo, quanto o prazo de quitação permanecerão iguais, é a taxa de juros que pode sofrer alterações.  Se for cliente do Mercantil, deve pedir as informações referidas ao seu contrato e levar nesse dia para a nova instituição escolhida. Depois de fazer o pedido, a transferência da dívida é efetuada automaticamente, todo o processo acontece entre as duas instituições financeiras, as quais vão informar assim que a operação acabar. A portabilidade de crédito é gratuita. 

Eu recebo benefício Loas porque tenho um filho com deficiências, estou precisando fazer uma reforma em casa para facilitar o bem-estar dele. Quero saber se posso pedir um empréstimo consignado com desconto deste benefício.

Não é possível solicitar um empréstimo consignado. O benefício Loas é concedido pelo INSS, mas é de caráter assistencial e não previdenciário. Isso significa que não é aposentadoria, nem vale como tempo de contribuição. O empréstimo consignado está voltado exclusivamente para pensionistas e aposentados que são beneficiários do INSS, além dos servidores públicos. Pode tentar a opção de um crédito pessoal. 

Meu filho tem 10 anos e recebe pensão por morte, o cartão dele até o momento está no meu nome, pelo fato dele ser menor de idade, eu posso pedir empréstimo em nome dele ou no meu?

O Banco Mercantil do Brasil oferece empréstimos para pessoas maior de idade, esse é o primeiro requisito. Para as pessoas físicas existe uma variedade de empréstimos pessoais, a escolha ficará em função de seu perfil. Os tipos de empréstimos que o Banco Mercantil do Brasil oferece são: crédito pessoal, crédito pessoal com pagamento único, crédito consignado. Não deixe de analisar os requisitos de cada empréstimo antes de visitar o Banco.

Olá boa noite não tem comprovante de renda será que tem como eu fazer empréstimo

Para realizar solicitação de empréstimo no Banco Mercantil e conseguir a aprovação dele, será necessário que você possa comprovar a sua renda, podendo ser, por exemplo, com o extrato de sua conta bancária. Este requisito é exigido pelo banco para que eles possam fazer uma avaliação do seu perfil financeiro.

Eu posso fazer empréstimo

As pessoas que poderão solicitar o empréstimo pessoal no Banco Mercantil serão aqueles que sejam beneficiários do INSS e que recebam o benefício no Mercantil, podendo ser por conta corrente ou conta benefício e que possuam limite pré-aprovado disponível. Saiba que você poderar contratar o empréstimo pelo aplicativo ou em qualquer agência deste banco.

Fiz um empréstimo pessoal de R$ 2.400 no Banco Mercantil para dar entrada numa prótese, agora preciso de um refinanciamento para fazer um empréstimo consignado, como eu faço?

Para renegociar a sua dívida deve acessar a opção Negocie Aqui, completar seus dados pessoais e escolher uma das alternativas de parcelamento. Se tiver problemas para acessar o site, pode entrar em contato pelo chat Gente Fone. Para fazer um empréstimo consignado deve ser aposentado ou pensionista do INSS, militar ou pensionista do Comando da Marinha. O empréstimo pode ser quitado em até 72 meses e a prestação será descontada diretamente por folha de pagamento. A aprovação do crédito dependerá do perfil do cliente e da documentação apresentada no momento de concretizar a operação. Previamente o Banco Mercantil informará os juros mensais e anuais, além do Custo Efetivo Total da operação. Nos terminais de Autoatendimento pode realizar simulações de crédito.

Eu fiz um empréstimo e pediram para pagar a primeira parcela de R$ 283, mas o valor do empréstimo não foi liberado. Agora estão pedindo mil reais pra liberar o empréstimo.

O Banco Mercantil do Brasil nunca solicita pagamento antes da liberação do dinheiro de um empréstimo aprovado. Trata-se de uma fraude. Evite o golpe do falso empréstimo. Deve desconfiar de empréstimos com juros excessivamente baixos ou sem avalistas. Também não deve informar jamais a senha do seu cartão por ligação telefônica. Caso tenha dúvidas entre em contato com o Serviço de Atendimento ao Cliente do Banco Mercantil do Brasil.

Estou pagando um empréstimo consignado no Mercantil, só termino em 2023, tem como refinanciar e pegar algum valor?

É possível refinanciar uma dívida no Banco Mercantil. Podem ser refinanciadas as dívidas de produtos contratados no Banco Mercantil do Brasil com atraso maior de 60 dias. Depois de consultar poderá selecionar a alternativa de pagamento de sua preferência e pagar com taxas reduzidas. Ao negociar sua dívida poderá ter a chance de obter taxas de juros menores em futuros empréstimos e o outorgamento de crédito será facilitada. Deve acessar a opção Negocie Aqui (mb.b.br/negocieaqui). Se tiver problemas para acessar ou quiser fazer alguma consulta, pode fazer pelo chat Gente Fone (4004-1044 nas capitais e regiões metropolitanas / 0800-70-70-389 nas demais localidades).

Tenho um empréstimo no Banco Mercantil, fiz pelo INSS, queria saber se consigo refinanciamento.

No Banco Mercantil é possível fazer refinanciamento da sua dívida. Podem ser refinanciadas as dívidas de produtos contratados no Banco Mercantil do Brasil com atraso maior de 60 dias. Depois de fazer sua consulta poderá selecionar a alternativa de pagamento mais conveniente e pagar com taxas reduzidas. Deve acessar a opção Negocie Aqui (mb.b.br/negocieaqui). Se tiver problemas para acessar ou quiser fazer alguma consulta, pode fazer pelo chat Gente Fone (4004-1044 nas capitais e regiões metropolitanas / 0800-70-70-389 nas demais localidades).

Quero adiantamento do meu décímo-terceiro.

O Banco Mercantil conta com uma ampla gama de empréstimos pessoais com tramitação ágil e segura. Se precisar antecipar uma parte do valor do seu décimo-terceiro salário pode solicitar seu crédito pessoal Antecipação do décimo-terceiro salário. A transação pode passar por aprovação de crédito e só está disponível para proprietários de uma conta corrente no Mercantil que recebem seu salário no banco. A taxa do empréstimo é pré-estabelecida e o pagamento posterior será efetuado mediante débito automático na conta corrente do beneficiário em uma única prestação. O crédito pode ser tramitado nas Centrais de Autoatendimento. Recomenda-se amplamente o uso dos canais digitais.

O Banco Mercantil entra em contato pelo whatsapp? E diz que fui aprovado e que tenho que colocar uma quantia para ser liberado o empréstimo.

É muito importante prevenir as fraudes, siga algumas recomendações:. Preste muita atenção depois de obter um crédito e na hora de sair do banco. O pessoal do banco jamais contata os clientes na rua. O Banco Mercantil somente envia mensagens telefônicas com o nome do site completo (mercantildobrasil.com.br) ou links abreviados que iniciam com mb.b.br. As mensagens ou e-mails enviados pelo Mercantil jamais vão solicitar senhas das contas, número de telefone ou dados pessoais dos clientes. Ligações em nome do banco por cancelamento de cartão são falsas, cuidado.

Já tenho um crédito pessoal no Mercantil e gostaria de renovar, além de antecipar o décimo -terceiro. Como faço?

O Banco Mercantil conta com uma linha de empréstimos pessoais para antecipar o décimo-terceiro salário. O crédito só está disponível para clientes com conta corrente que recebem seu salário no Banco Mercantil. A taxa é pré-estabelecida e o pagamento é efetuado diretamente em uma única prestação e mediante débito automático na conta corrente do beneficiário. O crédito pode ser contratado em qualquer agência do Banco Mercantil nos Terminais de Autoatendimento. Recomenda-se amplamente o uso dos canais digitais para maior segurança.

Qual a possibilidade de utilizar a restituição do imposto de renda antecipado pelo Mercantil?

O Banco Mercantil conta com um empréstimo pessoal para antecipar uma parte do montante a receber pela restituição do Imposto de Renda. Para ter acesso a este crédito é requisito possuir uma conta corrente no Banco Mercantil e deve designar o Mercantil para o crédito da sua devolução ao declarar seu Imposto de Renda. A taxa é estabelecida previamente e o montante da restituição pode chegar a 80% do valor total.

Sou aposentado vou embora para a Bahia,gostaria de saber se tem correspondente do Banco Mercantil em Itapetinga na Bahia.

O Banco Mercantil do Brasil possui uma filial em Itapetinga, na Bahia. Nesta sucursal opera-se com contas bancárias e cartões de crédito. É possível efetuar saques e conferir saldos e extratos. Podem-se solicitar empréstimos e é possível realizar transferências bancárias. A sucursal não conta com caixa humano nem realiza depósito. Por causa da COVID-19 o atendimento nas agências é das 8 até 14h. As salas com autogestão funcionam normalmente. Recomenda-se acessar os canais digitais para maior segurança.

Quero saber se posso antecipar o décimo terceiro cód 32 , sou cliente do banco mercantil obs tenho pressa. Obrigado

Pode tirar o 13°, sim. O valor será liberado segundo a politicas de crédito. Logo disso, o pagamento do empréstimo será debitado da sua conta-corrente em uma única parcela, conforme a data de vencimento. Lembre que você pode contratar o crédito desde as Terminais de Autoatendimento ou desde qualquer agência do Mercantil.

Quau aidade maxima inzijida para faser um empresti pelo banco

O Banco Mercantil do Brasil oferece diferentes tipos de empréstimos para correntistas Mercantil sem limite de idade. Caso você seja aposentado ou pensionista do INSS e mesmo não recebendo o benefício no banco , você pode obter um empréstimo consignado com até 72 meses para pagar, que será descontado diretamente da sua conta do outro banco. Uma das vantagens é que tem juros prefixados com taxas econômicas.

Sou pensionista do inss como posso fazer um empréstimo?

Se você recebe benefícios como pensionista do INSS, pode obter o empréstimo consignado que oferece o Banco Mercantil do Brasil. Este tipo de empréstimo oferece taxas baixas de juros pré-fixadas e mensais, em relação à Tabela Price. Além disso, o pagamento das parcelas será descontado diretamente da sua conta. As taxas atuais são de 1,79% a 2,04 % ao mês, segundo o prazo da operação.

Recebo o bpc posso fazer um empréstimo com esse benefício

O Banco Mercantil do Brasil oferece créditos para beneficiários do INSS que recebem o benefício no Mercantil. Nesse caso você pode adquirir um empréstimo pessoal, se possui um limite pré-aprovado disponível. O valor das parcelas serão debitadas mensal e automaticamente da sua conta, em um prazo máximo de até 36 meses.

Voces tem parcelas em 48meses

Dependendo do crédito pessoal que você adquira no Banco Mercantil, os prazos de pagamento vão desde 2 meses (mínimo) até 34 meses (máximo). Se você é correntista Mercantil, pode obter o crédito pessoal sendo o valor do juro, descontado da sua conta corrente na data que você escolher, todos os meses de jeito sucessivo. O valor mínimo do préstamo é de R$230,00 e o máximo vai depender das possibilidades de pagamento que você tem.

Vcs estão antecipando décimo terceiro para aposentados

Sim, o banco Mercantil do Brasil está antecipando o décimo terceiro salário dos aposentados e pensionistas do sistema INSS, tanto para correntista como beneficiários que não possuem conta corrente nesta entidade. O empréstimo consiste em adiantar o 13° salário e pagá-lo só quando você receba o dinheiro no seu benefício.

Quero fazer um imprestimo pessoal

Você pode fazer um empréstimo pessoal no banco Mercantil do Brasil, só se é beneficiário do INSS e recebe o seu benefício nesta entidade bancária, caso não cumpra com isso, não poderá pedi-lo. Para contratar um crédito existem varias opções, a primeira é comparecer até uma agência, também é possível utilizar o aplicativo ou ir até um Terminal de Autoatendimento.

Quero adiantar meu salário 13°.

Para isso, você tem que receber o salário no Banco Mercantil. O pagamento deste crédito se faz diretamente com débito automático de sua conta salário, e em uma única vez. Neste caso, não há parcelamento. A data de vencimento será a mesma em que você recebe o salário 13°, quer dizer, no mês de dezembro. No máximo, você poderá antecipar 35% desse valor.

Posso pedir empréstimo apartir dos setenta anos?

Se você já recebe benefício do INSS, o empréstimo que nós lhe recomendamos do Banco Mercantil do Brasil é o consignado, que está disponível para sua idade. As taxas de juros desta modalidade são pré-fixadas e as mais convenientes do mercado. Por outro lado, o pagamento será através de desconto direto de sua conta. Você pode ligar para o 0800 707 0398 e solicitar mais informação.

Tem cobrança de IOF em todos

Sim, o IOF é cobrado em todos os créditos.

Tenho um veículo de 10 anos, posso usaar de garantia

Pode, desde que esteja em bom estado, quitado e sem dívida.

Tem que ter conta para pegar o consignado_

Não precisa, você pode contratar o consignado mesmo sem ter conta nem cobrar o benefício no Banco Mercantil

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