Se você não sabe onde pedir um empréstimo, pode tentar no Agibank. São várias linhas de crédito desenvolvidas para pessoas físicas, com o propósito de se adaptar ao que o cliente precisa. Elas são oferecidas para todo trabalhador que puder comprovar sua renda, e também para os aposentados e pensionistas, para dar uma facilidade extra àqueles que contribuíram durante toda sua vida com o trabalho. Para todos eles, o Agibank procura dar soluções descomplicadas.
Quais São os Empréstimos do Banco Agibank?
O Agibank, mesmo de formação recente, há somente 20 anos, tem conseguido uma grande quantidade de clientes. E tudo graças à inovação constante em seus produtos e serviços. Conta essencialmente com 4 tipos de empréstimos: o empréstimo pessoal, empréstimo consignado e o empréstimo especial para assalariados em empresas privadas. Você pode contratar os produtos online, solicitando-os, e o banco faz a análise para lhe dar uma resposta. De modo geral, a contratação dos empréstimos no Agibank é rápida, mas é claro que vai depender de cada tipo de cliente, particularmente da documentação apresentada.
Empréstimo Agibank É Confiável?
O empréstimo da Agibank é totalmente confiável, ao ser uma entidade reconhecida e autorizada pelo Banco Central do Brasil. Também as possíveis promotoras ou correspondentes bancários que atuam com seus produtos. Os dados que você proporciona à Agibank são guardados de maneira sigilosa, e portanto usados unicamente para o relacionamento entre o banco e o cliente.
Sobre a entrega do empréstimo e os requisitos, o Agibank atua unicamente conforme a lei e não solicita jamais ao cliente valores de dinheiro por antecipado. Se o cliente receber mensagens desse tipo, certamente serão fraudadores que dizem atuar em nome do Agibank
Será Que o Empréstimo do Agibank É Realmente Bom?
Todo empréstimo será bom na medida que for usado de maneira consciente e responsável. Os empréstimos oferecidos pela Agibank são bons e podem ter taxas de juros baixas, mas depende especialmente do cliente dar um bom uso ao crédito e evitar se tornar inadimplente por uma futura dívida difícil de pagar. Os empréstimos podem servidor para qualquer finalidade, seja o que for que você está planejando: quitar dívidas ou concretizar projetos, como fazer reformas, viagens, etc.
Como Quitar o Empréstimo do Agibank
O Agibank dá bons prazos para você pagar a dívida, caso contrate um empréstimo. Os planos são flexíveis e procuram dar o número certo de parcelas para evitar uma dívida muito alta e para poder pagar sem se endividar. A forma de quitar a dívida vai depender de cada empréstimo, conforme podemos ver abaixo:
Crédito Pessoal. A quitação poderá ser feita com débito de sua conta corrente
Empréstimo Consignado. O pagamento é feito diretamente do benefício do INSS
Empréstimo para Assalariados Privados. Possibilidade de pagar com débito em conta em até 48 vezes
Taxa de Juros do Empréstimo Agibank
A taxa de juros do Agibank vai variar em função de duas coisas: o perfil do cliente e o tipo de empréstimo pedido. O empréstimo com juros mais baixos vai ser sempre o consignado. Essa modalidade é considerada a mais segura, uma vez que as parcelas são descontadas da renda mensal do cliente, e por isso mesmo o banco não considera que há praticamente nenhum risco.
Veja do que pode depender a taxa de juros na análise de perfil dos empréstimos Agibank:
Tipo de emprego do cliente
Duração do emprego. Se é estável, se já está empregado há muito tempo
Restrições no nome. Embora no caso do consignado não seja muito importante
Histórico de pagamentos. De contas, dívidas, empréstimos, etc.
Relacionamento geral do cliente com o banco. Importa há quanto tempo tem conta, que operações fez, etc.
É preciso dizer que as taxas de juros praticadas pelo Agibank estão em um ponto intermediário: de acordo com informações atualizados do banco Central, não são nem as mais baixas, nem as maiores. Mas é claro que esses dados são apenas médias, e para cada cliente serão diversos.
Agibank: Empréstimo Pessoal
O empréstimo pessoal do Agibank é uma modalidade destinada para os seguintes públicos-alvo:
servidores das Forças Armadas
servidores públicos de todo o Brasil
aposentados e pensionistas
O empréstimo é uma modalidade especial para todos aqueles que já têm a sua margem consignável comprometida. Ou seja, como não podem mais usar o empréstimo consignado, então podem pedir este empréstimo, que lhes permitirá fazer o desconto com débito em conta. O dinheiro pode ser solicitado online com o preenchimento de um formulário.
Antes de contratar o empréstimo pessoal, será altamente recomendável conferir bem qual será a taxa de juros cobrada, e em função disso organizar o orçamento. Os últimos dados do Banco Central do Brasil colocam juros mais ou menos altos para a modalidade de empréstimo pessoal. Em média, é várias vezes maior do que no empréstimo consignado. Por isso, a dica é que as parcelas do empréstimo jamais ultrapassem 30% de sua renda mensal, com juros e outras despesas já incluídas
E o Empréstimo Consignado, Como Funciona?
O empréstimo consignado do Banco Agibank é o mais vantajoso, pois o cliente pegará o dinheiro e terá os juros muito mais baratos do que no empréstimo pessoal. Isso acontece com todo banco, mas no Agibank a diferença é especialmente notória. Por exemplo, pode acontecer que no empréstimo pessoal e para um mesmo prazo os juros ficam em 15% mensais, enquanto no consignado são de 3% ao mês. Isto é, uma diferença de 5 vezes a favor do empréstimo consignado.
O empréstimo consignado do Agibank é disponibilizado unicamente para aposentados e pensionistas do INSS. Isto é, trabalhadores empregados no setor público ou privado não podem fazer. Em definitiva, o empréstimo consignado Agibank funciona assim:
Pode ser contratado por beneficiários de aposentadoria ou pensão do INSS
Tem taxas de juros significativamente menores do que o empréstimo pessoal
Tem prazo de 72 meses para pagar
O desconto das parcelas é realizado do benefício do INSS
A pesquisa aos órgãos de proteção ao crédito não se torna necessária
Faça o Empréstimo Agibank Online
Uma grande facilidade nos empréstimos da Agibank é que dá para ser feito online. Isso significa menos tempo de espera e menor burocracia. É bem simples: você preenche o formulário com toda a informação solicitada, que é logo encaminhada para a equipe da Agibank, e você obtém a resposta sobre a aprovação e o valor das parcelas que terá que pagar.
O Agibank é um banco 100% digital, que aproveita o site para poder fazer todo o procedimento de contratação e também de seguimento de um empréstimo. Também pode ser utilizado o aplicativo do Agibank, diretamente do celular. Os passos para fazer o empréstimo online são os seguintes:
Escolher a opção de empréstimo que quer
Escolher um perfil (aposentado, servidor público, autônomo, funcionário público)
Escolher o estado onde mora
Você só tem que esperar o retorno do banco com a resposta
Você também pode ir à loja mais próxima de onde você mora, caso queira falar com alguém pessoalmente, por assessoria ou consultas. No entanto, isso não é necessário.
O empréstimo online também permite fazer a simulação e comparar com outros bancos. Por isso, recomendamos que antes de dar sinal verde ao banco para contratar, faça uma simulação e compare com os empréstimos oferecidos em outros bancos. Você pode conferir qual sairá mais barato, indicando quanto dinheiro precisa e em quantas parcelas quer pagar.
Empréstimo para Autônomo do Agibank Em Curitiba
Trabalhadores autônomos também podem fazer empréstimo no Agibank em seus pontos de atendimento em Curitiba. No entanto, é preciso lembrar que para autônomos os juros são especialmente variáveis, e isso significa que você pode se deparar com as maiores taxas. Se a análise de crédito resolver que você não é uma pessoa de risco baixo, se não der para comprovar bem uma alta capacidade de pagamento, os juros podem ficar altos. Valores como 17% ao mês podem ser comuns. A comprovação da renda mediante algum elemento, como o imposto de renda por exemplo, pode ajudar a diminuir um pouco a taxa.
Como É o Crédito Rotativo?
Você também conta com outra opção de crédito no Agibank. Se você já tiver o cartão de crédito, pode fazer o crédito rotativo. Funciona da seguinte forma: você pode usar como empréstimo o dinheiro que você ainda não pagou. Ou seja, quando você recebe a sua fatura de cartão de crédito, tem a opção de fazer o pagamento do total do que deve ou fazer o pagamento mínimo. Se optar por esta segunda alternativa, a outra parte do dinheiro passa para o mês seguinte como empréstimo rotativo.
Só que, igual que para o caso dos autônomos, devemos fazer a advertência dos juros altos. O pagamento é feito a partir do mês seguinte, em uma parcela. Mas os juros serão com certeza bem mais altos do que no empréstimo consignado. Por isso, antes de contratar, confira bem qual é a taxa e o valor total que pagará quando chegar a hora de quitar.
Telefone do Agibank Para Empréstimo
Por telefone, não dá para fazer todo o empréstimo, uma vez que ainda será necessária a assinatura. No entanto, por qualquer dúvida, você pode ligar para a Central de Atendimento do Agibank. O número é 3004 0900 ou 3004 2221 ligando de capitais e 0800 724 0900 se ligando das demais localidades do país. O telefone do SAC é 0800 730 0999. Já se você quiser fazer reclamações, o número da ouvidoria é 0800 601 2202.
O que É | Empréstimos pessoais para usar livremente |
Requisitos | Ter conta corrente |
O Que Levar em Conta | Possíveis juros altos nas modalidades de crédito pessoal |
Resumindo, o Agibank é um banco prático, pois oferece seus produtos online de forma rápida. Você envia sua solicitação no produto que deseja, e obtém a resposta online em pouco tempo. Se esse retorno for positivo e se você quiser seguir em frente, será só enviar os documentos e fazer a assinatura digital para receber o dinheiro em sua conta, já pronto para usar. As taxas de juros de um empréstimo para outro podem variar muito, por isso é bom você organizar seu orçamento para saber como irá pagar, especialmente no caso do empréstimo pessoal. Faça uma simulação em nosso site e compare as taxas do Agibank com a de outras instituições.
Autor: Cristian Rennella
Atualizado no dia: 2/09/2023
Preguntas Frecuentes
Será que tem taxa de juros menor para aposentado?
Sim, os aposentados geralmente conseguem com juros menores.
Quero fazer com imóvel em garantia, posso?
Esse produto nao está disponível no Agibank
Vou precisar de avalista?
Os empréstimos não requerem avalista para aprovação.
Sou aposentada, preciso de R$ 3 mil.
O empréstimo consignado do Agibank destinado para aposentados e pensionistas do INSS, oferece taxas de 1,2% por mês e até 84 parcelas para pagar, com desconto direto de seu benefício a cada mês. Para solicitar R$ 3 mil deve considerar sua margem consignável, pois o valor da parcela não pode ultrapassar 35% dos seus ingressos mensais. Na hora de solicitar deve contar com RG ou carteira de identidade, CPF, comprovante de residência, seu último contracheque e um extrato da sua conta corrente.
Qual o valor da parcela de um empréstimo de 10000 reais, para se pagar em 48 vezes ?
A taxa de juros de um empréstimo de R$ 10000 na Agibank pode variar, pois o CET (Custo Efetivo Total) oscila entre 33,97% a 39,48% ao ano, então, para poder saber quanto é o que você pagará ao mês e o total a devolver, terá que ter em conta esse porcentual.
Sou aposentada pelo BPC ( LOAS) . Qual a porcentagem de juros que devo pagar?
Resulta difícil conseguir um crédito para beneficiários do BPC, já que não há muitas possibilidades com condições de financiamento vantajosas. Não pode solicitar empréstimo consignado: mesmo que o BPC seja um benefício que depende do INSS, ele não se considera consignável até agora. Fica então a opção do crédito pessoal, com juros mensais a partir de 2,08%.
Qual é o número de parcelas para um valor de R$ 10 mil para quem é servidor federal ativo?
Como funcionário federal em atividade, pode solicitar um empréstimo pessoal do Agibank. O valor máximo que pode solicitar é precisamente de R$ 10 mil, dependendo da análise da documentação que apresentar (RG, CPF, comprovante de residência, último contracheque, extrato da sua conta corrente e kit de formalização do Agibank). O número mínimo de parcelas é 3 o máximo 12.
O Agibank pede assinatura digital?
Se você fizer a contratação online de seu empréstimo pessoal, após a simulação do crédito, e a escolha da opção mais conveniente, será necessário enviar a documentação específica. Se sua proposta for aprovada, deverá efetuar a assinatura do contrato. Como a operação é online, o Agibank solicitará a sua assinatura digital.
Em quantos dias é liberado o valor solicitado?
A operação é muito ágil. Após aprovação do crédito solicitado, você recebe uma ligação para conferir e autorizar a contratação definitiva. O dinheiro será disponibilizado na sua conta até 16h30 do mesmo dia. Se a aprovação e o contato acontecerem com posterioridade às 16h, a quantia cairá na sua conta no dia útil posterior.
Tenho que pagar despesas de cartório, para contratar um empréstimo pessoal do Agibank pelo whatsapp?
Para que seu empréstimo pessoal (contratado pelo whatsapp) seja liberado, você não precisa pagar despesas de cartório. Após a aprovação e liberação do crédito, o pagamento a efetuar será o da primeira prestação. Qualquer cobrança antecipada é ilegal, e expressamente proibida pelo Banco Central. Fique alerta aos golpes e denuncie imediatamente, se receber uma solicitação deste tipo.
Gostaria de uma avaliação de empréstimo. Como proceder?
Para que o banco avalie a sua capacidade de pagamento através de uma análise de crédito você precisará realizar a solicitação do empréstimo apresentando, em uma agência próxima da sua cidade, os seus documentos pessoais que deverão estar atualizados. Outra coisa diferente é a simulação do empréstimo, que poderá ser feita antes da solicitação.
Gostaria de um empréstimo pessoal de R$ 40.000, como faço?
Primeira, saiba que no Agibank somente poderão realizar a solicitação de empréstimo os aposentados, pensionistas do INSS e os funcionários públicos. Se você cumpre com algum destes requisitos, deverá apresentar a sua documentação pessoal atualizada para que o banco faça uma análise de crédito financeira do seu perfil. Em relação à quantia solicitada, dependerá também do banco.
Qual o valor das parcelas para um empréstimo consignado de R$ 1.482,78, em 84 meses?
Se solicitar um empréstimo consignado de R$ 1.482,78, em 84 meses, considerando a taxa mínima de juros mensais de 1,68%, a prestação será de R$33,07. O cálculo é puramente ilustrativo, pois as condições de financiamento são personalizadas, e dependem das características do seu perfil. Precisa simular o crédito, a fim de verificar se sua proposta é válida.
Quantos dias demora o INSS para desbloquear minha margem de crédito?
Uma medida de segurança aplicada pelo INSS, para prevenir golpes e fraudes associados com empréstimos consignados, é bloquear a margem de crédito dos aposentados e pensionistas recentes. O período necessário para que seu benefício seja desbloqueado, foi modificado recentemente, pela Instrução Normativa n° 138/2022 de novembro de 2022, e passou a ser de 90 dias.
Sou pensionista, e queria fazer um empréstimo de R$4 mil. Quanto será descontado mensalmente do meu benefício?
Como pensionista, se for correntista de algum banco, e contar com margem consignável, pode solicitar um crédito consignado de R$4 mil no Agibank. A taxa de juros é a partir de 1,68% mensais, e é possível financiar em até 84 meses. Só a título exemplificativo, se dividir em 18 vezes, sua parcela será de R$259,36. Deve simular seu crédito, incluindo seus dados pessoais, a fim de verificar as opções que correspondem ao seu perfil.
Consignado de R$20.000 quanto vou pagar por mês?
Se você for pensionista do INSS e quer solicitar um crédito consignado do valor de R$ 20.000 e, por exemplo, divide na quantidade máxima de parcelas (84 vezes) pagará por mês aproximadamente R$ 446,05. Este cálculo é considerado uma taxa de juros de 1,68% por mês, esta porcentagem pode variar.